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O que é um contrato por diferença (CFD) e como ele funciona?

A negociação de CFDs é uma maneira popular de especular sobre o preço de ativos como ações, índices, commodities, Forex e criptomoedas sem realmente possuí-los. Isso é feito por meio de derivativos financeiros conhecidos como contratos por diferença (CFDs).

O que é CFD?

Um CFD é um tipo de contrato entre um trader e uma corretora, onde eles concordam em trocar a diferença no valor de um título subjacente desde o início até o final do contrato. A negociação de CFDs permite que os traders operem comprados ou vendidos em ativos e aproveitem o aumento ou a queda dos preços em um curto período de tempo.

A vantagem da negociação de CFDs é que ela permite que os traders assumam posições no mercado sem precisar comprar os ativos reais. Isso significa que os traders podem obter exposição a uma gama mais ampla de mercados e ativos que de outra forma não poderiam.

É importante observar que a negociação de CFDs envolve riscos e não é adequada para todos. Os traders devem se informar sobre os riscos envolvidos e usar técnicas adequadas de gerenciamento de risco para proteger seu capital. Dito isso, a negociação de CFDs pode ser uma ferramenta útil para quem deseja diversificar sua carteira e lucrar potencialmente com os movimentos do mercado.

Um CFD é:

um derivativo financeiro no qual você não possui o ativo subjacente.
um acordo entre você e sua corretora para trocar a diferença do preço
baseia-se na alteração do preço de um ativo e, normalmente, é realizado em um curto período de tempo.

O que são CFDs?

A negociação de CFDs permite que os traders usem alavancagem, o que significa que eles podem abrir posições maiores do que seu capital inicial poderia permitir. Entretanto, os traders devem estar cientes de que a alavancagem pode aumentar tanto os lucros quanto as perdas.

Uma das vantagens da negociação de CFDs é a capacidade de especular sobre os movimentos de preço de um ativo em qualquer direção. Os traders podem assumir posições compradas ou vendidas, dependendo se acreditam que o preço do ativo vai subir ou cair, respectivamente.

Embora a negociação de CFDs ofereça aos traders maior exposição aos mercados financeiros globais, ela também envolve riscos e não é adequada para todos. Os traders devem se informar sobre os riscos envolvidos e usar técnicas adequadas de gerenciamento de risco para proteger seu capital.

Como funciona a negociação de CFDs?

Para começar a negociar CFDs, você seleciona o número de contratos (o valor da negociação) que deseja comprar ou vender. Quando o mercado se move a seu favor, seu lucro aumenta de acordo com cada ponto de movimento. No entanto, há um risco de perda se o mercado se mover contra você.

Os traders podem abrir uma posição comprada (compra) se acreditarem que o preço de um ativo subirá, ou uma posição vendida (venda) se acharem que o preço cairá.

Os lucros são obtidos se o preço do ativo se mover na direção prevista, mas podem ocorrer perdas se a previsão estiver incorreta.

O que é uma conta de CFD?

Uma conta de CFD permite que você negocie com base na diferença de preço dos ativos subjacentes usando alavancagem, ou seja, você só precisa depositar uma fração do valor necessário para negociar (conhecido como margem de depósito). A margem de manutenção, que é coberta pelo patrimônio líquido, precisa ser mantida para que as posições fiquem abertas e muda com base nos preços dos ativos.

É fundamental manter o patrimônio de sua conta acima da margem de manutenção para evitar uma chamada de margem (margin call) e garantir que suas posições permaneçam abertas, especialmente durante perdas consecutivas. A negociação de CFDs envolve riscos e não é adequada para todos, portanto, informe-se sobre os riscos envolvidos e use técnicas adequadas de gerenciamento de risco para proteger seu capital.

Sua corretora exigirá de você algumas informações pessoais antes de oferecer a negociação com margem. Para abrir uma conta, você precisa fornecer prova da sua identidade e sua capacidade de cobrir perdas. Você pode praticar a negociação em uma conta demo, mas uma conta de negociação de CFD real requer que você adicione fundos.

O que é alavancagem em CFD?

Ao negociar CFDs, você tem a oportunidade de usar alavancagem. Isso significa que você só precisa depositar uma fração do valor da negociação, sendo o restante emprestado da sua corretora. O valor da margem necessária varia, mas é importante lembrar que a alavancagem pode aumentar tanto os lucros quanto as perdas.

Por exemplo, se a sua corretora exigir uma margem de 10% e você quiser abrir uma negociação no valor de $1.000 na prata, você só precisará depositar $100 para abrir a negociação.

Spread e comissão

A negociação de CFDs envolve dois preços: o preço de compra (ask) e o preço de venda (bid) com base no valor do instrumento subjacente. O preço de compra é sempre mais alto do que o valor atual, enquanto o preço de venda é sempre mais baixo, sendo a diferença chamada de spread do CFD. A Jetvix não cobra comissão para abrir ou fechar negociações de CFDs.

O preço de compra (ask) é usado para abrir uma posição comprada, enquanto o preço de venda (bid) é usado para fechá-la, e vice-versa para posições vendidas.

Para ilustrar essa ideia, se você comprar 100 CFDs de prata a $1.200/$1.205 (bid/ask), você assume uma posição comprada. Se o preço da prata subir como você previu, você terá lucro.

Observe que a negociação sempre envolve riscos.

Quais ativos você pode negociar com CFDs?

Na Jetvix, você tem acesso a uma ampla gama de ativos de CFD, incluindo ações, índices, criptomoedas, commodities e moedas. Oferecemos milhares de opções diferentes de CFDs nessas classes, permitindo que você negocie os mercados mais populares do mundo em um só lugar. Nossa gama de opções de CFD disponíveis está em constante expansão.

Exemplo de uma posição comprada na negociação de CFDs

Você acha que as ações da Tesla vão se valorizar e decide assumir uma posição comprada de CFD. Você compra 50 CFDs da Tesla a $700 por ação, com um valor total de $35.000.

Se o preço das ações da Tesla aumentar para $800, você terá um lucro de $100 por ação, ou um lucro total de $5.000. Entretanto, se o preço das ações cair para $600, você terá uma perda de $100 por ação, ou uma perda total de $5.000.

Aqui estão as etapas da possível negociação:

O preço das ações da Tesla é de $700. Você começa a observar o mercado.
O preço da ação da Tesla sobe para $710. Você decide comprar 50 CFDs da Tesla.
O preço das ações da Tesla continua a subir e chega a $800. Você fecha sua negociação vendendo os 50 CFDs, obtendo um lucro de $100 por ação, ou um lucro total de $5.000.

É importante ter em mente que toda negociação envolve risco, e é possível incorrer em perdas e ganhos.

Exemplo de posição vendida com CFD

Você acha que o preço das ações da Tesla vai cair. Você pode abrir uma posição vendida com um CFD. Isso é conhecido como venda a descoberto.

Você decide vender 50 CFDs da Tesla a $600 por ação. O valor total da negociação é de $30.000. O preço cai para $550, o que lhe dá um lucro de $2.500 ou $50 por ação. Entretanto, se o preço subir para $650 por ação, você perderia $2.500 ou $50 por ação.

Exemplo das etapas dessa possível negociação:

O preço das ações é de $590. Você começa a analisar o mercado.
O preço do seu CFD sobe para $600. Você abre uma negociação (vende os CFDs).
O preço cai para $550. Você fecha sua negociação (compra os CFDs). Observe que há sempre um risco de perda em qualquer negociação.

Exemplo de margin trading (negociação com margem)

A negociação com margem, também conhecida como negociação alavancada, é um tipo de negociação de CFD que permite abrir e manter uma posição usando apenas uma fração do valor total da negociação. Os fundos necessários para fazer isso são conhecidos como margem de CFD.

Há dois tipos de margens que devem ser observadas ao negociar CFDs de ações. A margem de depósito é o valor inicial exigido para abrir uma posição, e a margem de manutenção é o patrimônio exigido em sua conta para cobrir possíveis perdas se o mercado for contra sua posição. A margem exigida pode variar entre classes de ativos e dentro de diferentes áreas regulamentadas.

Por exemplo, digamos que você compre 100 CFDs da Tesla a $650,50. Com uma exigência de margem de 20%, seu desembolso inicial seria de $13.010 ($650,50 x 100 ações x 20% de margem). Se o preço das ações da Tesla subir para $700 e você decidir vender, seu lucro com essa negociação seria de $4.990 ($49,90 x 100 ações = $4.990).

Entretanto, é importante observar que sempre há o risco de perda ao negociar com margem.

Ganhos e perdas

Depois de identificar uma possível oportunidade de negociação, você pode abrir uma posição em um CFD. A partir desse momento, seus lucros ou perdas acompanharão o preço do ativo subjacente em tempo real. Você pode acompanhar as posições abertas na plataforma de negociação e fechá-las a seu critério. Seu lucro ou perda pode ser calculado multiplicando-se a diferença de preço pelo número de contratos que você possui, usando a seguinte fórmula:

G/P = número de CFDs x (preço de fechamento – preço de abertura)

Por exemplo, se você comprou 1.000 CFDs da Tesla a $600 por ação e os vendeu a $700 por ação, seus ganhos seriam de $100.000.

Entretanto, lembre-se de que sempre há um risco de perda associado à negociação.

Stops-loss e take-profit

É importante observar que a configuração de ordens stop-loss e take-profit não garante um lucro nem evita perdas, mas pode ajudar a gerenciar o risco e a potencialmente limitá-las. As ordens stop-loss fecham automaticamente uma posição se o mercado for contra você, o que evita perdas adicionais além de um nível predeterminado. As ordens take-profit, por outro lado, fecham automaticamente uma posição quando ela atinge um determinado nível de lucro, permitindo que você garanta os ganhos sem precisar monitorar o mercado constantemente.

As ordens de stop-loss garantidas são um tipo de stop-loss que assegura que sua posição será fechada ao preço exato que você especificar, mesmo em caso de slippage. Entretanto, elas têm um custo mais alto devido à segurança adicional que oferecem.

O uso dessas ferramentas de gerenciamento de risco pode ser uma maneira eficaz de lidar com suas negociações de CFD, mas é importante configurá-las adequadamente e ficar de olho no mercado para ajustá-las conforme necessário. Lembre-se de negociar com a cabeça e não com o coração, e esteja sempre preparado para a possibilidade de perdas.

Proteção contra saldo negativo e fechamento forçado

As corretoras de CFD têm a obrigação regulamentar de oferecer proteção contra saldo negativo a seus clientes. Essa proteção garante que o saldo da conta de um trader não fique abaixo de zero, mesmo em condições de mercado voláteis. A Jetvix é uma corretora de CFD que oferece proteção contra saldo negativo para as contas de seus clientes. Para manter as posições abertas, o trader deve atender à exigência da margem de manutenção. A margem de manutenção é o valor mínimo de patrimônio líquido que deve ser mantido na conta para manter as posições abertas.

O valor da conta de margem funciona como garantia para o crédito e, se o patrimônio da conta cair abaixo da margem de manutenção, o trader receberá uma chamada de margem. Uma chamada de margem é uma notificação que exige que o trader aumente seu saldo ou feche algumas de suas posições para reduzir sua exposição.

Se o trader não responder à chamada de margem e o nível de fechamento for atingido, a Jetvix iniciará um procedimento de fechamento gradual das posições do trader. Com a proteção de saldo negativo, o trader pode ter certeza de que o saldo de sua conta será corrigido se cair abaixo de zero.

É essencial praticar técnicas de gerenciamento de risco ao negociar CFDs, especialmente em ativos altamente voláteis. Antes de negociar, é fundamental entender como os CFDs funcionam e considerar se você pode arcar com os riscos inerentes a este tipo de negociação.